Пране на пари

[ruseneca]

Здравейте!

При използването на онлайн платформа за извършване на транзакции от типа P2P ( Payza ) бях измамен от отсрещната страна и така и не получих услугата, за която заплатих. В рамките на 15 минути оспорих транзакцията. След около час, случаят беше затворен от агент, чиито доводи бяха, че:

1. Транзакцията не е разрешена от условията, публикувани на уебсайта, тъй целта на транзакцията е прехвърляне на средства от от една платформа в друга платформа;

2. Продавачът няма достатъчно налични средства по сметката си;

...следователно случаят се затваря и транзакцията не би могла да бъде върната обратно по сметката ми.

Сам по себе си, "продавачът" не е идентифициран потребител и в рамките на 15 минути е успял да прехвърли транзакцията, получена от мен, в трета сметка, а оттам да изтегли парите.
Бих класифицирал този случай като пране на пари, като грешка е допусната от Payza, тъй като транзакцията не е била спряна или маркирана като потенциално "измамна" ( Fraud transaction ). Обикновено това става чрез софтуер, който следи транзакциите.

Как бихте класифицирали този случай и възможно ли е Прокуратурата да се заеме с решаването му, в случай, че подам официална жалба? Все пак става дума за международно право...

Предварително благодаря!

[doc03]

Всеки подобен вид плащане има за цел укриване на нещо ... не е задължително укритото да са пари.
Така че - ......
При регистрация за ползване на Payza (или PayPal) се запознавате с общите условия, където страните "поемат" задължения.
В случая имате неизпълнение на задължение от страна на продавач (неизвестен), като споменавате и "грешка" в задълженията от страна на Payza.

Какво пране на пари ?

П.П. А и зависи от сумата ... над или под 2 МРЗ

[ruseneca]

Какво пране на пари ?

В случая имаме лице, което не е идентифицирано чрез предоставяне на необходимите документи, по надлежния ред и трета сметка, която вероятно е идентифицирана с фалшиви документи, като към третата сметка вероятно е издадена предплатена карта, с която автоматично се тегли от нея.
За щастие, издателят на картата предвижда дневен максимум на теглене до $1,000. Т.е. не бихме сложили казуса директно в графа "пране на пари".

Тук не става дума за поети отговорности, тъй като онлайн платформата не се задължава да идентифицира клиентите си, т.е. спокойно бихте могли да осъществите транзакция и без документи!

[doc03]

Това е така, и там, по-горе, има едни кавички ...

[ivanov_p]

Доколкото аз разбрах те притеснява да не използват данните ти за да теглят пари от твоята карта или бъркам?

[ruseneca]

Доколкото аз разбрах те притеснява да не използват данните ти за да теглят пари от твоята карта или бъркам?

Всъщност, бъркаш. Не ме притеснява нищо. Нещо повече, казусът е на база "стрес-тест". За съжаление, в реални условия..това е причината и транзакцията да е с толкова малка сума. Рисковете са известни...

Въпросът е как Прокуратурата би погледната на подобен казус, ако същият не беше част от стрес-тест, а действителност?

[doc03]

Трудно ще погледне, защото първо трябва да погледне доказателства за заявеното.
А тук, в тази насока, няма да е лесно и просто.
Освен това, в този случай, нищо не пречи пострадалият да е и извършител...
Това вече би било интересна квалификация

[ivanov_p]

Ти хвърляй капа да не погледне като подготовка за извършване на престъпление.

[doc03]

... няма да хвъллям нищо.
Няма да е съставомерно ...

НК, Чл. 3. (1) Наказателният кодекс се прилага за всички престъпления, извършени на територията на Република България.
Я помисли !? Payza ... ?!

Имам колеги специалисти в областта, но са малко.